加州 "退休" 人员或 "企业家" 搬迁至 LAS VEGAS 拉斯维加斯, 可节省多少税款？
加州 "退休" 人员或 "企业家" 搬迁至
LAS VEGAS 拉斯维加斯,
可节省多少税款？
加州退休人员或企业家搬迁至拉斯维加斯可节省多少税款？
从加州搬迁到内华达州是美国最显着的“税务套利”机会之一。由于内华达州 "LAS VEGAS" 不征收州个人所得税，您的节省额基本上等于您在加州原本需要缴纳的州税总额。
对于 2026 年居住在拉斯维加斯的居民，以下是基于年应纳税收入（以最常见的夫妻联合报税为例）的潜在节省明细：
预计年度税务节省
| 年度应纳税收入 | 加州预计州税 | 内华达州州税 | 年度节省总额 |
| $100,000 | 约 $3,200 – $4,500 | $0 | $3,200 – $4,500 |
| $1,000,000 | 约 $105,000 – $115,000 | $0 | $105,000 – $115,000 |
| $10,000,000 | 约 $1,380,000+ | $0 | $1,380,000+ |
退休人员与企业家的关键考量因素
“富人税”（心理健康服务法案）：
在加州，任何超过 100 万美元的应纳税收入都需额外缴纳 1% 的附加费。在 1,000 万美元收入水平下，仅这一项附加费就要多交 9 万美元，而内华达州完全没有这项费用。
退休收入（养老金与 401k）：
加州： 对所有私人、州和地方养老金，以及 401(k) 和 IRA 提款按普通收入税率征税（最高可达 13.3%）。
内华达州： 对所有退休金提款实行 $0 税收。
注：两州均不对社保福利（Social Security）征税。
资本利得与商业收入：
对于商人来说，节省的金额通常更高，因为加州将资本利得（如出售公司或股票）视为普通收入。在加州，出售企业获得的 1,000 万美元收益可能导致 133 万美元的州税单；而在内华达州，这项交易的州税为 $0。
商业税（商务税 Commerce Tax）：
虽然内华达州没有个人所得税，但对年总收入超过 400 万美元的企业征收商务税。然而，其税率极低（根据行业不同，在 0.051% 到 0.331% 之间），仅为加州 8.84% 企业税率的极小部分。
通过在拉斯维加斯购房成为合法内华达州居民，以规避加州州税的 10 个步骤：
在内华达州建立合法居住地以规避加州税，重点不在于一个简单的“清单”，而在于证明您的永久居所（Domicile）——即您打算作为真正、永久家园的地方。加州税务局（FTB）在审计居住地时非常严厉，通常使用“最密切联系测试”来查看您是否真正切断了与加州的联系。
以下是成功过渡并保护自己免受审计的 10 个关键步骤：
购买并入住主要居所：
在拉斯维加斯买房是意图的强烈指标，但必须作为您的主要住所。确保在内华达州申请“房主财产税减免”（Homeowner’s Property Tax Exemption）。如果您在加州仍有房产，确保没有在那里申请类似的减免。
遵循“183天规则”：
实际居住时间是最受关注的因素。您每年应在内华达州度过一半以上的时间（至少 183 天）。保留详细的旅行日志，包括飞行行程、加油收据和信用卡消费记录，以证明您在特定日期身处拉斯维加斯。
取得内华达州驾照：
搬家后 30 天内，您必须取得内华达州驾照并注销加州驾照。这是 FTB 在审计时检查的首要法律文件。
车辆登记与保险：
在内华达州 DMV 登记您所有的车辆（汽车、船、房车），并将汽车保险更改为内华达州的保单。如果声称住在内华达州却仍使用加州登记的车辆，是审计的一大“红旗”（警示）。
在内华达州选民登记：
在克拉克县（Clark County）登记投票，并务必注销加州的选民登记。实际参与当地投票会进一步加强您作为社区成员的立场。
更新邮寄地址和 I.R.S. 记录：
在邮局（U.S.P.S.）和所有金融机构更改地址。最关键的是提交 IRS 8822 表格（地址更改），使您的联邦纳税申报表与拉斯维加斯的家相关联。
转移您的金融“重心”：
将您的主要银行业务转至内华达州的银行，或至少将您的“主分行”更新为拉斯维加斯网点。审计员会查看您的 ATM 取款和日常消费地点（如超市购物），以判断您的真实居住地。
建立当地的专业与社会联系：
将您的医疗和专业服务替换为拉斯维加斯的专业人士：寻找新的家庭医生、牙医、兽医；聘请内华达州的 C.P.A. 和律师；加入当地社交俱乐部或健身房，并取消加州的会员资格。
更新遗产规划文件：
根据内华达州法律更新您的遗嘱、信托和委托书。这些文件开头通常会注明居住地，如果搬家后签署的文件仍写着“加州居民”，可能会对您不利。
提交“家宅声明”（Declaration of Homestead）：
在内华达州，您可以向克拉克县记录员提交《家宅声明》。这份法律文件可保护您房屋的一部分净值不受债权人侵害，并作为一份正式的、公开的声明，证明该房产是您的永久家园。
重要提示：彻底切断加州联系
F.T.B. 使用“最密切联系测试”。如果您在加州保留房产、让孩子在加州上学或继续看加州的医生，FTB 可能会认为您在内华达州只是“临时或短暂逗留”。您越能从加州“拔掉插头”（例如卖掉加州住房或将其转为长期出租），您的居住身份就越安全。
如果您需要我为您整理一份发给客户的微信格式短文，或者想了解内华达州 D.M.V. 办理驾照所需的具体文件，请随时告诉我。
请尽快与我联系，我会为您发送完整清单：
电话： 702-334-7767
电邮： 168Lasvegas@gmail.com
微信 ID： vegas1688
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